häufige Fragen
Das Vorsorgekonzept ist eine maßgeschneiderte Lösung für Geschäftsführer von KMUs, die gleichzeitig ihre eigene Vorsorge, die Mitarbeiterbindung und die Reduktion von Steuer- und Sozialversicherungsabgaben optimieren möchten.
Mit diesem Konzept kannst du:
✅ dein Betriebsvermögen steueroptimiert in Privatvermögen umwandeln.
✅ durch attraktive Benefits deine Mitarbeiter langfristig motivieren und binden.
✅ deine Steuerlast und Lohnnebenkosten gezielt senken und so die Liquidität deines Unternehmens verbessern.
Das Konzept basiert auf bewährten Strategien und ist speziell für Geschäftsführer und Inhaber von KMUs entwickelt worden, die ihre Unternehmensgewinne clever sichern und nachhaltig ausbauen möchten.
Wir bieten keine Standardlösungen, sondern ein speziell entwickeltes Vorsorgekonzept, das gezielt auf die Bedürfnisse von Geschäftsführern und Inhabern von KMUs zugeschnitten ist. Dabei konzentrieren wir uns auf folgende drei Erfolgsfaktoren:
✅ Ganzheitlicher Ansatz:
Statt einzelne Versicherungen oder Anlageprodukte anzubieten, kombinieren wir Geschäftsführervorsorge, Mitarbeiter-Benefits und Steueroptimierung in einem durchdachten Gesamtkonzept. So profitierst du gleichzeitig von mehr Privatvermögen, motivierten Mitarbeitern und reduzierten Abgaben.
✅ Praxisorientierte Umsetzung:
Wir wissen, dass Geschäftsführer wenig Zeit haben. Deshalb setzen wir unser Konzept mit minimalem Verwaltungsaufwand für dich um – einfach, effizient und nachvollziehbar.
✅ Erfahrung und Spezialisierung:
Wir haben uns auf Unternehmen mit Fachkräftemangel und dem Wunsch nach effektiver Mitarbeiterbindung spezialisiert. Mit unserem Ansatz konnten wir bereits zahlreichen Geschäftsführern helfen, ihre Gewinne zu maximieren und ihre Mitarbeiter langfristig zu begeistern.
➡️ Kurz gesagt: Wir liefern kein Produkt „von der Stange“, sondern ein maßgeschneidertes Konzept, das genau zu deiner Situation als Geschäftsführer passt – einfach, effizient und sicher.
Ja, das Vorsorgekonzept kann auch ohne eine Kapitalgesellschaft genutzt werden.
Während einige steuerliche Vorteile speziell für Geschäftsführer von GmbHs und UGs konzipiert sind, gibt es auch clevere Lösungen für Einzelunternehmer, Freiberufler und Personengesellschaften wie eine GbR, OHG oder KG.
In diesen Fällen konzentrieren wir uns besonders auf:
✅ Steueroptimierte Altersvorsorge, die deine privaten Rücklagen gezielt stärkt.
✅ Attraktive Benefits, die du deinen Mitarbeitern bieten kannst, um deren Motivation und Bindung zu erhöhen.
✅ Strategien zur Reduktion der Steuerlast durch clevere Investitionen und die Optimierung von Betriebsausgaben.
➡️ Unser Vorsorgekonzept ist flexibel aufgebaut und wird individuell an deine Unternehmensform und persönlichen Ziele angepasst. Egal ob GmbH, UG oder Einzelunternehmen – wir entwickeln die passende Lösung für dich.
Die Kosten für unser Vorsorgekonzept sind individuell und richten sich nach den spezifischen Bedürfnissen und Zielen deines Unternehmens.
Unser Ansatz:
✅ Keine Pauschalpreise: Wir entwickeln maßgeschneiderte Konzepte, die exakt zu deiner finanziellen Situation und Unternehmensstruktur passen.
✅ Investition mit Mehrwert: Die eingesparten Steuern, Sozialabgaben und Lohnnebenkosten übersteigen in der Regel die Kosten für die Umsetzung deutlich.
✅ Transparenz: In einem ersten kostenfreien Beratungsgespräch klären wir gemeinsam, welche Maßnahmen sinnvoll sind und welche Investition damit verbunden ist.
➡️ Unser Ziel ist es, dass sich die Umsetzung des Vorsorgekonzepts für dich innerhalb kurzer Zeit amortisiert und du langfristig davon profitierst – sowohl privat als auch geschäftlich.
Bestehende Verträge stellen kein Problem dar – im Gegenteil, sie können häufig sinnvoll in unser Vorsorgekonzept integriert oder optimiert werden.
Unser Vorgehen:
✅ Analyse der bestehenden Verträge: Wir prüfen gemeinsam, welche deiner aktuellen Lösungen bereits gut funktionieren und welche Lücken oder Optimierungsmöglichkeiten bestehen.
✅ Optimierung statt Kündigung: Statt bestehende Verträge zu kündigen, verbessern wir diese oft gezielt, um zusätzliche Steuervorteile oder höhere Erträge zu erzielen.
✅ Kombination mit neuen Lösungen: Falls deine aktuellen Verträge nicht alle Potenziale ausschöpfen, ergänzen wir diese gezielt durch sinnvolle Maßnahmen – ohne unnötigen Mehraufwand für dich.
➡️ Unser Ziel ist es, deine bestehenden Lösungen bestmöglich zu nutzen und durch unser Vorsorgekonzept mehr Privatvermögen, weniger Steuerbelastung und stärkere Mitarbeiterbindung zu erzielen.
Wenn du mehrere Unternehmen führst, ist unser Vorsorgekonzept besonders wertvoll, da es gezielt auf komplexe Unternehmensstrukturen angepasst werden kann.
Unser Ansatz für Mehrfachunternehmer:
✅ Individuelle Konzepte für jedes Unternehmen: Wir analysieren die Besonderheiten deiner verschiedenen Firmen und entwickeln maßgeschneiderte Lösungen, die sowohl für jede einzelne Gesellschaft als auch für dein Gesamtvermögen optimiert sind.
✅ Steuerliche Synergien nutzen: Mit cleveren Strategien kannst du Betriebsvermögen aus unterschiedlichen Unternehmen effizient zusammenführen und gezielt in Privatvermögen umwandeln.
✅ Flexible Mitarbeiter-Benefits: Falls deine Unternehmen unterschiedliche Teams beschäftigen, passen wir die Mitarbeiter-Benefits individuell an, sodass du in jeder Firma motivierte und loyale Mitarbeiter förderst.
✅ Reduktion von Doppelbelastungen: Bei mehreren Unternehmen entstehen häufig doppelte Abgaben und unnötige Verwaltungskosten. Unser Konzept hilft dir, diese zu minimieren und deine finanzielle Struktur zu optimieren.
➡️ Unser Vorsorgekonzept bietet dir eine durchdachte Lösung, die deine gesamte Unternehmensstruktur berücksichtigt – so sicherst du dir mehr Privatvermögen, weniger Abgaben und stärkere Mitarbeiterbindung über all deine Firmen hinweg.
Die Verwaltung der Verträge ist für dich als Geschäftsführer so einfach und zeitsparend wie möglich gestaltet.
Unser Vorgehen:
✅ Digitale Verwaltung: Alle Verträge werden in einem übersichtlichen System zentral gebündelt, damit du jederzeit Zugriff auf wichtige Dokumente und Informationen hast.
✅ Automatisierte Prozesse: Wir sorgen dafür, dass alle notwendigen Anpassungen, Fristen und Optimierungen automatisch überwacht werden. So vermeidest du teure Versäumnisse oder unnötige Verwaltungsaufwände.
✅ Persönlicher Ansprechpartner: Dir steht ein fester Ansprechpartner zur Seite, der deine Verträge kennt und jederzeit bei Fragen oder Anpassungen zur Verfügung steht.
✅ Jährlicher Check-up: Gemeinsam überprüfen wir regelmäßig deine bestehenden Verträge, um sicherzustellen, dass deine Vorsorgestrategie weiterhin optimal zu deinen Zielen und der Unternehmensentwicklung passt.
➡️ Dank unserer digitalen Lösungen und unserer aktiven Begleitung bleibt der Verwaltungsaufwand für dich minimal – so kannst du dich voll und ganz auf dein Kerngeschäft konzentrieren.
Unser Vorsorgekonzept ist speziell für Unternehmen mit Sitz in Deutschland konzipiert und basiert auf den deutschen Steuer- und Sozialversicherungsvorgaben.
Da unser Konzept gezielt auf die gesetzlichen Rahmenbedingungen in Deutschland abgestimmt ist, können wir für internationale Unternehmen oder Firmen mit ausländischem Firmensitz keine direkte Umsetzung anbieten.
➡️ Wenn du jedoch als deutscher Geschäftsführer ein Unternehmen im Ausland führst und deinen persönlichen Vermögensaufbau sowie deine Absicherung optimieren möchtest, prüfen wir gerne individuelle Möglichkeiten im Rahmen der geltenden Vorschriften.
Die Leistungen aus unserem Vorsorgekonzept werden grundsätzlich zum Rentenbeginn fällig. Dies sorgt dafür, dass dein aufgebautes Vermögen langfristig wächst und dir im Ruhestand als planbare und sichere Einkommensquelle zur Verfügung steht.
✅ Vermögensaufbau: Dein Kapital wird gezielt und steueroptimiert aufgebaut und steht dir dann zum Renteneintritt zur Verfügung – als Einmalauszahlung oder als regelmäßige Rente.
✅ Mitarbeiter-Benefits: Die attraktiven Benefits für deine Mitarbeiter greifen jedoch sofort. Das bedeutet: deine Mitarbeiter profitieren unmittelbar von den Vorteilen, was die Motivation, Zufriedenheit und Mitarbeiterbindungstärkt.
➡️ So kombinierst du durch unser Konzept langfristigen Vermögensaufbau für dich selbst mit spürbaren Vorteilen für deine Mitarbeiter – und das ab dem ersten Tag.
Falls du während der Laufzeit versterben solltest, ist dein angespartes Vermögen selbstverständlich abgesichert.
✅ Absicherung für deine Familie: Die Leistungen aus dem Vorsorgekonzept gehen in diesem Fall an deine Hinterbliebenen oder an die von dir festgelegten Bezugsberechtigten. So stellen wir sicher, dass deine Familie finanziell abgesichert ist.
✅ Flexible Gestaltung: Je nach individueller Vereinbarung kann die Auszahlung als Einmalbetrag oder in regelmäßigen Rentenzahlungen erfolgen – angepasst an die Bedürfnisse deiner Angehörigen.
✅ Kapitalschutz: In den meisten Fällen ist das Kapital zudem insolvenzsicher angelegt, sodass dein Vermögen auch im Falle geschäftlicher Schwierigkeiten geschützt bleibt.
➡️ Unser Vorsorgekonzept sorgt dafür, dass dein aufgebautes Vermögen nicht verloren geht, sondern deinen Liebsten zugutekommt – für langfristige Sicherheit und finanzielle Stabilität.
Grundsätzlich ist das Vorsorgekonzept darauf ausgelegt, dass die Leistungen zum Rentenbeginn ausgezahlt werden, um deinen langfristigen Vermögensaufbau und steuerliche Vorteile optimal zu nutzen.
✅ Vorzeitiger Zugriff in Ausnahmefällen: In bestimmten Situationen ist ein vorzeitiger Zugriff möglich, zum Beispiel bei schweren finanziellen Engpässen oder unvorhergesehenen Ereignissen.
✅ Steuerliche Auswirkungen beachten: Ein vorzeitiger Zugriff kann steuerliche Konsequenzen haben, da viele der Vorteile unseres Vorsorgekonzepts auf langfristigen Aufbau und strategische Steuerersparnis ausgelegt sind.
➡️ Wir empfehlen daher, den vorzeitigen Zugriff sorgfältig zu prüfen und mit uns gemeinsam die besten Optionen für deine individuelle Situation zu besprechen.